OUR PROCESS

목표를 이해하는 상담부터,
실행과 점검까지.

상담 범위와 준비할 자료를 먼저 확인하고 고객의 상황에 맞춰 진행합니다.

상담 목적·진행 방식·업무 범위·비용을 안내합니다.

고객의 목표와 소득·지출·자산·부채를 확인합니다.

현재 재무상태와 목표 달성에 필요한 준비를 검토합니다.

대안을 비교하고 선택의 근거와 실행 순서를 설명합니다.

합의한 범위에 따라 필요한 조치를 실행합니다.

생활과 재무상태의 변화를 반영해 계획을 점검합니다.

현재 자산·부채 목록, 월 소득·지출, 연금 예상 수령액과 수령 시기, 예정된 목돈 지출을 정리하면 도움이 됩니다. 민감한 자료는 공개된 입력란이나 일반 메일로 보내기 전에 전달 방법을 먼저 협의해 주세요.

첫 상담에서 무엇을 함께 정리하나요?

원하는 은퇴 시점과 가장 궁금한 질문을 정한 뒤 현재 월 지출, 연금 일정, 사용할 수 있는 자산을 대조합니다. 가정에 따라 부족한 시기와 금액이 어떻게 달라지는지 확인하고 우선 검토할 일을 정합니다.

은퇴·연금 상담

희망하는 은퇴 시기와 예상 생활비를 기준으로, 받을 연금과 모아둔 자산을 살펴봅니다.
앞으로 얼마나 더 준비할지 함께 정리합니다.